泽熙美文[单选题]1.商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。这体现了内部控制的()。
A.全覆盖原则
B.制衡性原则
C.审慎性原则
D.相匹配原则
正确答案：D
参考解析：本题考查相匹配原则的概念。内部控制的相匹配原则：商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。掌握“健全金融企业制度与提升金融治理能力”知识点。
[单选题]2.()是指内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。
A.全面性原则
B.审慎性原则
C.有效性原则
D.独立性原则
正确答案：D
参考解析：本题考查独立性原则的概念。独立性原则是指内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。掌握“健全金融企业制度与提升金融治理能力”知识点。
[单选题]3.商业银行内部控制应当在治理机构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。这体现了内部控制的()。
A.全覆盖原则
B.制衡性原则
C.审慎性原则
D.相匹配原则
正确答案：B
参考解析：本题考查内部控制的制衡性原则。制衡性原则：商业银行内部控制应当在治理机构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。掌握“健全金融企业制度与提升金融治理能力”知识点。
[单选题]4.如果在总行之下设立若干机构，形成以总行为中心的银行网络系统，则该商业银行组织制度是()。
A.一元式银行制度
B.综合式银行制度
C.分支式银行制度
D.分支经营银行制度
正确答案：C
参考解析：本题考查分支银行制度的概念。分支银行制度又称为总分行制，是指法律上允许在总行（或总管理处）之下，在国内外各地普遍设立分支机构，形成以总机构为中心庞大的银行网络系统。掌握“健全金融企业制度与提升金融治理能力”知识点。
[单选题]5.由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍具有独立法人的地位，这种商业银行组织制度属于()制度。
A.持股公司
B.单一银行
C.连锁银行
D.分支银行
正确答案：A
参考解析：本题考查商业银行的组织制度。商业银行的组织制度主要包括四类：单一银行制度、分支银行制度、持股公司制度和连锁银行制度。持股公司制度又称为集团银行制度，是由某一集团成立持股公司，由该公司控制或收购两家以上的若干银行的组织制度。这些被收购的或控制的银行在法律上仍然是独立的，但他们的经营策略和业务受持股公司的控制。所以，答案选A。掌握“健全金融企业制度与提升金融治理能力”知识点。
[单选题]6.目前大多数国家中央银行的资本结构都是()形式。
A.国有
B.多国共有
C.无资本金
D.混合所有
正确答案：A
参考解析：本题考查中央银行的资本构成。全部资本为国家所有的资本结构形式成为中央银行资本结构的主要形式。掌握“健全金融企业制度与提升金融治理能力”知识点。
[单选题]7.1999年7月以后，根据《中华人民共和国证券法》，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()。
A.承销
B.发行
C.自营买卖
D.交易中介
正确答案：D
参考解析：本题考查经纪类证券公司所能从事的证券业务。证券公司只能从事证券经纪业务，即它只能充当证券交易的中介，不得从事证券的承销和自营买卖业务。掌握“健全金融企业制度与提升金融治理能力”知识点。
[单选题]8.下列国家中，采用超级金融监管模式的是()。
A.英国
B.美国
C.中国
D.澳大利亚
正确答案：A
参考解析：本题考查超级监管模式的相关知识。超级监管模式是统一监管模式的一种极端方式，即对不同金融机构的所有监管（包括审慎监管和市场行为监管）均交给一个监管机构统一负责。目前英国、新加坡、韩国等国家和地区采取这一模式，其主要特点是金融市场和金融机构相对集中，有利于超级监管模式的建立和运行。掌握“健全金融企业制度与提升金融治理能力”知识点。
[单选题]9.加强金融治理能力体系建设，不包括()。
A.提高金融服务实体经济能力
B.提高防范化解金融风险能力
C.提高金融改革创新能力
D.加强金融专业人才培养
正确答案：D
参考解析：本题考查加强金融治理能力体系建设。加强金融治理能力体系建设包括：提高金融服务实体经济能力、提高防范化解金融风险能力、提高金融改革创新能力、提高金融对外开放水平和能力、提高参与金融全球治理能力。掌握“加强金融治理能力体系建设”知识点。
[单选题]10.下列关于加强金融监管的说法，正确的是()。
A.金融监管，即微观层次的金融治理
B.坚持从严监管，注重审慎监管和技术监管相结合
C.既要注重对持牌机构的严格监管，又要着力改善对无牌照开展金融活动的机构的监管真空与监管套利问题，确保金融监管全覆盖
D.统筹协调金融监管资源，将监管资源向监管充足地区倾斜，加强基层特别是一线监管力量
正确答案：C
参考解析：本题考查着力构建现代金融治理框架。加强金融监管，即中观层次的金融治理。要坚持从严监管，注重审慎监管和行为监管相结合。要统筹协调金融监管资源，将监管资源向监管不足地区倾斜，加强基层特别是一线监管力量。掌握“着力构建现代金融治理框架”知识点。
[单选题]11.协调关系和规范行为是()。
A.现代金融企业制度的要素
B.现代金融企业制度的目的
C.现代金融企业制度的功能
D.现代金融企业制度的举措
正确答案：C
参考解析：本题考查现代金融企业制度的内涵。现代金融企业制度主要有两个功能—协调关系和规范行为。掌握“现代金融企业制度的内涵”知识点。
[单选题]12.现代金融企业制度的目标中，()是保障。
A.金融企业内部资源配置最优化
B.股东财富或净资产最大化
C.金融资产流动合理化
D.金融资产风险最小化
正确答案：D
参考解析：本题考查现代金融企业制度的内涵。金融资产风险最小化目标是保障，没有风险控制，金融企业经营效益和制度约束便无从谈起。掌握“现代金融企业制度的内涵”知识点。
[单选题]13.金融企业在建立自身组织制度时，必须符合企业发展和市场的要求的是()。
A.市场配置原则
B.主体效益原则
C.协调均衡原则
D.战略统一原则
正确答案：A
参考解析：本题考查现代金融企业制度的内涵。市场配置原则是指金融企业在建立自身组织制度时，必须符合企业发展和市场的要求。掌握“现代金融企业制度的内涵”知识点。
[单选题]14.以制度形式规定要素主体的行为原则和边界的是()。
A.原则约束
B.基本约束
C.量化约束
D.严格约束
正确答案：A
参考解析：本题考查现代金融企业制度的内涵。原则约束则是以制度形式规定要素主体的行为原则和边界。掌握“现代金融企业制度的内涵”知识点。
[单选题]15.以制度形式规定准确的数量比例予以约束的是()。
A.原则约束
B.基本约束
C.量化约束
D.严格约束
正确答案：C
